Sovetnik.io

02/01/2025

🎄Дорогие партнеры, спешим поздравить вас с праздниками!

🚀В 2024 году мы добились высоких результатов и дополнили многие модули личного кабинета. Про все крупные обновления мы весь год сообщали в наших постах.

🤝Благодарим вас за высокое доверие и вовлеченность.

🎯У нас большие планы на 2025 год, продолжим вместе показывать высокие результаты.

🥂С Новым годом!

31/12/2024

☃️ Друзья, в последние дни уходящего года хочется зафиксировать результаты работы нашей команды за последние 12 месяцев. Представляем вам ключевые обновления личного кабинета Sovetnik.io за 2024 год👇🏻

За это время мы дополнили и усовершенствовали многие модули личного кабинета:

▫️Рекомендации
▫️ Личный финансовый план
▫️ Платежи
▫️ Стратегии инвестирования
▫️ API
▫️ Партнерства
▫️ Отчетность в ЦБ

Вам понадобится всего 3-5 минут на изучение наших карточек👌🏻

Все вопросы и предложения пишите в комментариях или наших рабочих чатах👍

#итоги

02/08/2024

Модуль «Финансовый план»: отзывы советников

Финансовый план – модуль внутри платформы Sovetnik.io для работы с бюджетом клиента и его жизненными целями.

Он позволяет:

📍провести анализ активов, пассивов, доходов и расходов клиента;
📍проработать его финансовые цели;
📍настроить инструменты защиты капитала;
📍сэкономить на погашении кредитов;
📍отслеживать прогресс в достижении целей;
📍учитывать инфляцию и индексацию доходов;
📍сформировать подробный PDF-отчет.

Мы собрали отзывы советников, работающих с данным модулем на регулярной основе, и делимся с вами некоторыми из них☝🏻

А вы используете возможности ПФП для своих клиентов?

24/06/2024

Новый признак услуги: «Инвестиционное консультирование»

При создании или редактировании услуги в личном кабинете Sovetnik.io вы можете присвоить ей признак «Услуга по инвестиционному консультированию». Это можно сделать на странице «Параметры» при настройке услуги.

🤔Зачем это нужно?

Признак «Услуга по инвестиционному консультированию» имеет 2 основные функции:

1️⃣Позволяет загрузить и предоставлять клиенту перед покупкой КИД или Ключевую информацию о договоре в соответствии с требованиями, предусмотренными п. 1 статьи 6.1 Федерального закона от 22.04.1996г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

2️⃣Если вы оказываете несколько услуг, часть из которых относится к инвестиционному консультированию, а часть - нет, то теперь вы сможете использовать возможность автоматического формирования отчетности для Банка России, потому что в отчет попадает информация только по тем услугам, которые отмечены этим признаком.

Проверьте ранее созданные вами услуги. Если вы еще не присвоили им признак «Услуга по инвестиционному консультированию» – сделайте это. Так вы сможете получить еще больше пользы от работы в личном кабинете Sovetnik.io👌

30/05/2024

📣 Друзья, напоминаем, что через два 2 дня стартует конференция «Портфельные инвестиции для частных лиц»

На сессии для финансовых советников менеджер продуктов "Винвестора" Андрей Тарасов расскажет, как советники могут использовать AdvisorTech для повышения эффективности своей работы.

✅Ознакомиться с программой мероприятия и приобрести билет можно на сайте: https://invest-conf.ru/

#онас
#выступления

14/05/2024

💻Что такое AdvisorTech и как он может помочь советникам

Отрасль финансового и инвестиционного консалтинга в России активно развивается. Клиентов у советников также становится больше. Оптимизировать работу с ними на разных этапах, а также эффективно построить бизнес-процессы поможет AdvisorTech. Что это такое и как получить от этого максимум пользы расскажет менеджер продуктов Винвестора Андрей Тарасов на конференции «Портфельные инвестиции для частных лиц».

🗓 Мероприятие пройдет 2 июня в онлайн формате. Конференция проводится СРО НАСФП уже в 11-й раз и обещает затронуть самые актуальные темы — от регулирования деятельности советников и PR в работе консультанта до использования игровых практик и искусственного интеллекта.

🎙С докладами выступят инвестиционные и финансовые советники, представители регулятора и СРО, а также профучастники рынка ценных бумаг.

📊Андрей Тарасов расскажет о конкретных кейсах успешного использования AdvisorTech десятками инвестсоветников и финконсультантов, а также представит карту AdvisorTech Russia, которую Винвестор обновляет на регулярной основе.

✅ Подключайтесь к конференции, чтобы послушать выступление Андрея и других спикеров. Регистрация доступна на сайте мероприятия: https://invest-conf.ru/

#онас
#выступления

26/04/2024

Помогаем правильно погашать кредиты

📢Друзья, сегодня хотим подробнее рассказать о возможностях «Кредитного калькулятора». Это новый функционал, который доступен советникам и их клиентам при построении персонального финплана.

🔣 Калькулятор полезен при наличии у клиента нескольких кредитов. Если он решит направить больше средств на досрочное погашение, наша платформа покажет, как это правильно сделать.

🔩 Как работает "Кредитный калькулятор":

1️⃣ Указываем сумму, направляемую на досрочное погашение
2️⃣ Можем сравнить переплату и дату погашения с "базовым сценарием"
3️⃣ Калькулятор показывает, сколько мы сэкономим денег и времени
4️⃣ Есть краткий и подробный графики платежей с указанием, в какой кредит направлять дополнительную сумму для досрочного погашения

«Кредитный калькулятор» призван сэкономить время для консультантов и деньги для клиентов.

Верим, что данный функционал, как и персональный финплан в целом, способствуют повышению финансовой грамотности населения. Скорее переходите в свой личный кабинет Sovetnik.io, чтобы познакомиться с новыми возможностями.

#обновления

Управление полным циклом ведения клиентов с момента подписания договора и определения инвестиционного профиля до сдачи отчетности

25/04/2024

‼️Уведомляем инвестиционных советников о необходимости заменить сертификат Банка России для программы шифрования файлов с отчетностью.

🗓 С 10.04.2024 вступил в действие новый сертификат Банка России, который является обязательным для шифрования архива с отчетностью перед отправкой в Центральный банк.

Скачать актуальный сертификат вы можете с официального сайта Банка России:
Сертификат ключа проверки электронной подписи Банка России (с включенными сертификатами пути сертификации – Удостоверяющий центр Банка России – Минкомсвязь России) (действителен с 10.04.2024). Ссылка: https://cbr.ru/lk_uio/requisites_certificates/


#отчетностьЦБ

05/04/2024

Частые ошибки при подаче отчетности в Банк России

В личном кабинете Sovetnik.io вы можете за пару кликов сформировать все необходимые формы отчетности, соответствующие требованиям Регулятора.

Рассмотрим частые случаи, которые приводят к ошибкам при загрузке отчетности в личный кабинет Банка России:

⚠️ Неправильная дата подачи
При формировании годовой отчетности необходимо указывать прошедший год.

✅ Например, если отчетность подается в 2024 году, при формировании нужно указать 2023 год. При подаче ежемесячной и ежеквартальной отчетности необходимо направлять документы после окончания отчетного периода.

🔠Пример ошибки:
«Использована версия таксономии, неактуальная на отчетную дату».

⚠️ Некорректное имя архива
По требованиям Регулятора название загружаемого архива с отчетностью должно быть без приставки ‘arch_’.

✅ Например, вы заархивировали документ и система сформировала название файла: «arch_5087718682607_ep_nso_purcb_m_q_30d_20210930».
Вам нужно переименовать его, удалив ненужную часть.

Правильное название архива: «5087718682607_ep_nso_purcb_m_q_30d_20210930».

🔠 Пример ошибки:
«Не удалось определить файл с упакованной отчетностью».

⚠️ Неактуальные сертификаты
Согласно инструкции Регулятора для личного кабинета участника информационного обмена, отчетность в формате XBRL должна представляться в Банк России в виде зашифрованных архивов.

✅ Для шифрования необходимы актуальные на дату подачи отчетности сертификаты Банка России и Личный сертификат.

🔠Пример ошибки:
«Ошибка при расшифровании файла. Не удалось получить информацию о зашифрованном сообщении».

⚠️ Отсутствие актуальных лицензий

✅ При использовании программ средств криптографической защиты информации (КриптоАРМ ГОСТ, КриптоАРМ) необходимы актуальные на дату подачи отчетности лицензии на их использование.

🔠 Пример ошибки:
«Архив не содержит файлов подписей»

✅ Мы оказываем поддержку советникам, у которых возникли трудности с формированием и подачей отчетности.
Напишите нам в общий чат, если хотите получить консультацию по этому процессу.

27/03/2024

🎂 Друзья, недавно наша платформа отметила день рождения. За 4 года мы проделали большой путь и достигли значительных успехов:

1️⃣ 50 инвестсоветников из реестра Банка России и десятки финансовых консультантов используют Sovetnik.io;

2️⃣ Советники выдали более 5,5 тысяч индивидуальных инвестрекомендаций на сумму более 1,8 млрд ₽ через нашу платформу;

3️⃣ В нашей системе разработано свыше 400 персональных финпланов, которые уже помогают вашим клиентам достигать своих целей.

4️⃣ Команда Sovetnik.io отработала больше 60 тысяч часов, создавая функционал под ваши потребности и задачи, а также внедряя новые возможности платформы.

Мы уверенно растем и с первого дня не изменяем своим принципам — платформа приносит пользу советникам и остается максимально удобной для клиентов.

🙏 Хотим сказать искренние слова благодарности нашим партнерам — инвестиционным советникам, финансовым консультантам, СРО и профучастникам. Спасибо, что с вашей помощью мы формируем современный ландшафт AdvisorTech в нашей стране.

✈️ Достигаем цели вместе!

#онас

27/03/2024

Инвестпрофиль клиента в Sovetnik.io

📈 Инвестпрофилирование является важной частью работы советника. Тест на инвестпрофиль позволяет специалисту более точно определить финансовые цели клиента, желаемую доходность, инвестиционный горизонт, уровень риска и другие параметры, которые нужны для формирования портфеля. От профиля клиента зависит состав будущих рекомендаций или готовая стратегия от советника.

⏳ Многие советники проводят такие тесты вручную, затрачивая на обработку результата свое время. Платформа Sovetnik.io позволяет быстро определить инвестпрофиль клиента в автоматическом режиме.

Как это работает?

📄 Клиент отвечает на вопросы в анкете. Каждый ответ имеет свой вес в виде количества баллов. После прохождения анкеты клиенту присваивается риск-профиль в зависимости от того, в какой диапазон баллов он попал.

🔩 Личный кабинет позволяет каждому советнику настроить нужное количество интвестпрофилей и их наименование.

Что дает личный кабинет советнику и клиенту

✅ Информация об инвестиционном профиле сохраняется в личном кабинете как клиента, так и советника. Так результат теста не потеряется и всегда будет под рукой.

😮 Функционал инвестпрофилирования может работать, как лид-магнит. Чаще рассказывайте про пользу и важность определения уровня риска инвестора в своих соцсетях и блогах.

🤝 Предлагайте потенциальным клиентам регистрироваться в вашем личном кабинете и бесплатно проходить тест на определение инвестпрофиля. Так у вас будут появляться «теплые» лиды, с которыми можно перейти к обсуждению конкретной услуги, например, формирования портфеля под конкретный инвестпрофиль.

Надеемся, вы уже активно используете этот функционал. Если у вас остались вопросы – напишите нам. Мы на связи👍

31/12/2023

🎆Дорогие друзья, поздравляем вас с наступающими праздниками! Этот год был очень насыщенным, и мы с удовольствием делимся его главными итогами.

✅ В 2023 году на 44% увеличилось количество советников, использующих в работе с клиентами платформу Sovetnik.io.

🎆 На 490% возросло число клиентов советников, которые используют наш личный кабинет.

📊 На 107% больше советники сдали отчетов в Банк России через наш функционал по сравнению в прошлым годом.

📊 207 финансовых планов сформировано в личном кабинете Sovetnik.io. В прошлом году их было всего 75. Мы весь год фокусировались на доработке модуля ПФП, чтобы он отвечал основным запросам рынка. Как результат — больше советников пользуются функционалом финпланирования и предлагают его клиентам.

🌏 Платформа Sovetnik.io стала единственным представителем от России в категории FinTech на Альянсе цифровых инноваций G20 в Индии в 2023 году. Мы презентовали платформу на международном рынке и укрепили бизнес-связи внутри страны. Уже сегодня у нас есть действующие клиенты из Индии.

🔥 Мы запустили сервис «Инвестиционный советник» совместно с командой Евгения Когана в этом году. Данный проект реализуется на базе функционала модуля «Модельные портфели» и позволяет монетизировать массовых клиентов советника.

💬За год мы провели более 300 часов созвонов с советниками. Мы благодарим вас за вашу профессиональную поддержку и вовлеченность🙏

🎄Пусть наступающий год будет наполнен удачными инвестициями! Желаем вам стабильного роста, лояльных клиентов и высоких финансовых результатов.

✨🍾 С праздником!

#итогигода #поздравляем