24/07/2026
Uma pessoa politicamente exposta (PEP) é aquela que ocupa ou ocupou, nos últimos cinco anos, um cargo, emprego ou função pública relevante no Brasil ou no exterior, bem como seus familiares próximos e estreitos colaboradores.
Essa classificação existe porque pessoas nessa condição estão mais suscetíveis a riscos relacionados à corrupção, ao suborno e à lavagem de dinheiro. Por isso, a Resolução COAF nº 40/2021 determina que empresas sujeitas às regras de prevenção à lavagem de dinheiro adotem diligência reforçada e monitoramento contínuo ao se relacionarem com PEPs.
O conceito deriva do inglês Politically Exposed Person e tornou-se um dos pilares de programas de compliance e de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD-FT). Ele permite identificar indivíduos que, em razão do poder, da influência ou do acesso a recursos públicos, apresentam um nível de risco superior ao da média em operações financeiras e relações comerciais.
Com a ampliação das exigências regulatórias, identificar uma PEP deixou de ser uma preocupação exclusiva de bancos e instituições financeiras. Hoje, áreas como compras, cadastro, RH e compliance de empresas de diferentes setores também precisam reconhecer essas pessoas durante o onboarding de clientes, a homologação de fornecedores e outras etapas do relacionamento comercial. Ignorar essa verificação pode expor a organização a riscos regulatórios, financeiros e reputacionais significativos.
Neste guia completo, você vai entender o conceito de pessoa politicamente exposta, quem se enquadra nessa categoria no Brasil e no exterior, o que estabelece a Resolução COAF nº 40/2021, como a PEP se relaciona com as políticas de PLD-FT e, principalmente, como utilizar tecnologia para identificar e monitorar essas pessoas ao longo de todo o ciclo de vida de clientes, fornecedores e demais parceiros de negócio.
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