15/08/2023
𝐋𝐄𝐒 𝐒𝐘𝐌𝐏𝐓𝐎𝐌𝐄𝐒 𝐃𝐄 𝐋’𝐀𝐑𝐍𝐀𝐐𝐔𝐄 𝐃’𝐈𝐍𝐕𝐄𝐒𝐓𝐈𝐒𝐒𝐄𝐌𝐄𝐍𝐓
De plus en plus, nous assistons au Burkina Faso à des arnaques liées à des plateformes d’investissement telles que la création de crypto monnaies, le trading, le marketing de réseaux, le crowdfunding (financement participatif), etc.
Ces nouveaux domaines de la finance bien que nobles sont largement méconnus des citoyens qui sont ainsi des cibles privilégiées de cybercriminels.
Les investisseurs peuvent éviter plusieurs escroqueries courantes en effectuant une vérification préalable approfondie avant de s’engager.
Comment reconnaitre un SCAM (arnaque) dans ce domaine ?
Un SCAM présente les symptômes suivants :
𝟏. 𝐋𝐚 𝐩𝐫𝐨𝐦𝐞𝐬𝐬𝐞 𝐝’𝐮𝐧 𝐫𝐞𝐯𝐞𝐧𝐮 𝐜𝐨𝐧𝐬𝐭𝐚𝐧𝐭 𝐞𝐭 𝐠𝐚𝐫𝐚𝐧𝐭𝐢 𝐚𝐮𝐱 𝐢𝐧𝐯𝐞𝐬𝐭𝐢𝐬𝐬𝐞𝐮𝐫𝐬.
Tout système d’investissement comporte des risques de pertes. Méfiez-vous des gains faciles !
𝟐. 𝐋’𝐢𝐧𝐝𝐢𝐬𝐩𝐨𝐧𝐢𝐛𝐢𝐥𝐢𝐭𝐞́ 𝐝𝐞 𝐥’𝐢𝐝𝐞𝐧𝐭𝐢𝐭𝐞́ 𝐝𝐞 𝐥𝐚 𝐩𝐞𝐫𝐬𝐨𝐧𝐧𝐞 𝐩𝐡𝐲𝐬𝐢𝐪𝐮𝐞 𝐫𝐞𝐬𝐩𝐨𝐧𝐬𝐚𝐛𝐥𝐞 𝐝𝐮 𝐬𝐲𝐬𝐭𝐞̀𝐦𝐞 :
les informations sur le promoteur doivent être disponibles. Si les promoteurs, composés d’un petit groupe de personnes vivant à l’extérieur de votre pays se cachent derrière de faux noms ou si vous ne savez pas qui porte le projet, 𝐞𝐧 𝐦𝐞́𝐟𝐢𝐞𝐳-𝐯𝐨𝐮𝐬 !
𝟑. 𝐃𝐞𝐬 𝐛𝐞́𝐧𝐞́𝐟𝐢𝐜𝐞𝐬 𝐭𝐫𝐞̀𝐬 𝐚𝐥𝐥𝐞́𝐜𝐡𝐚𝐧𝐭𝐬 :
Si le système garantit à la clientèle de nombreux avantages et ne démontre jamais les manières dont ces bénéfices peuvent être générés, prenez garde à cette offre !
𝟒. 𝐌𝐚𝐧𝐪𝐮𝐞 𝐝𝐞 𝐜𝐨𝐦𝐩𝐞́𝐭𝐞𝐧𝐜𝐞𝐬 𝐞𝐭 𝐦𝐚𝐮𝐯𝐚𝐢𝐬𝐞 𝐫𝐞́𝐩𝐮𝐭𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧 𝐝𝐮 𝐩𝐫𝐨𝐦𝐨𝐭𝐞𝐮𝐫 :
Le promoteur n’a pas d’expérience du domaine ou a déjà été impliqué dans une affaire d’arnaque.
𝟓. 𝐋’𝐢𝐥𝐥𝐞́𝐠𝐚𝐥𝐢𝐭𝐞́ 𝐝𝐞 𝐥’𝐚𝐜𝐭𝐢𝐯𝐢𝐭𝐞́ :
les promoteurs ne disposent pas d’une autorisation du pays ou d’un organisme international (Exp : BCEAO) ou l’entreprise n’est enregistrée dans aucun pays.
𝟔. 𝐋𝐞 𝐝𝐢𝐬𝐜𝐨𝐮𝐫𝐬 𝐪𝐮𝐢 𝐟𝐚𝐢𝐭 𝐧𝐚𝐢𝐭𝐫𝐞 𝐥𝐞 𝐅𝐎𝐌𝐎 (𝐅𝐞𝐚𝐫 𝐨𝐟 𝐌𝐢𝐬𝐬𝐢𝐧𝐠 𝐎𝐮𝐭) ou peur de rater une opportunité.
Lorsqu'ils utilisent les principes du FOMO, les vendeurs de produits financiers proposent une offre d'investissement qu'ils décrivent comme "unique" ou "rare", ou encore "rentable" et qui nécessite de prendre une "décision très rapide" sous peine de passer à côté.
Dans le cas le plus courant, l'investisseur constate que le marché est haut et décide alors d'investir sans attendre dans l'espoir de saisir l’opportunité.
𝟕. 𝐋𝐞 𝐝𝐢𝐬𝐜𝐨𝐮𝐫𝐬 𝐈𝐓 𝐭𝐫𝐞̀𝐬 𝐜𝐨𝐦𝐩𝐥𝐢𝐪𝐮𝐞́ (𝐭𝐞𝐜𝐡𝐧𝐢𝐪𝐮𝐞).
Le promoteur utilise des mots techniques et innovants (Wallet, trading, blockchain, fintech …) qui échappent à votre compréhension.
𝟖. 𝐋’𝐚𝐛𝐬𝐞𝐧𝐜𝐞 𝐝𝐞 𝐖𝐡𝐢𝐭𝐞 𝐏𝐚𝐩𝐞𝐫 :
Ce document aussi appelé livre blanc détaille les spécifications du projet, y compris la stratégie, les objectifs et l'analyse du marché.
Si l'entreprise ne fournit pas de livre blanc, c'est un signal d'alarme.
Vous devrez être à même de comprendre comment le système permet de générer des bénéfices pour assurer votre rémunération.
𝟗. 𝐋𝐞 𝐦𝐨𝐝𝐞̀𝐥𝐞 𝐞́𝐜𝐨𝐧𝐨𝐦𝐢𝐪𝐮𝐞 𝐞𝐬𝐭 𝐛𝐚𝐬𝐞́ 𝐬𝐮𝐫 𝐥𝐞 𝐩𝐫𝐨𝐠𝐫𝐚𝐦𝐦𝐞 𝐝’𝐚𝐟𝐟𝐢𝐥𝐢𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧 :
Si le système exige d’envoyer d’autres adhérents ou encourage fortement cela, méfiez-vous !
𝟏𝟎. 𝐋𝐞 𝐦𝐚𝐧𝐪𝐮𝐞 𝐝𝐞 𝐫𝐞́𝐩𝐮𝐭𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧 :
qui parle du projet (site web, personnalité politique, gouvernement, artiste, influenceur, télé) et quelle est sa réputation ? Si aucun médiat sérieux n’en parle dans le bon sens, alors méfiez-vous.
𝟏𝟏. 𝐌𝐋𝐌 (𝐌𝐚𝐫𝐤𝐞𝐭𝐢𝐧𝐠 𝐝𝐞 𝐫𝐞́𝐬𝐞𝐚𝐮𝐱) 𝐨𝐮 𝐬𝐲𝐬𝐭𝐞̀𝐦𝐞 𝐩𝐲𝐫𝐚𝐦𝐢𝐝𝐚𝐥 ?
Dans le système pyramidal, le vendeur ne vend pas de produit.
En revanche, il touche une commission à chaque fois qu'il recrute ou parraine un nouveau filleul.
Si l'objectif du système n'est pas de vendre un produit (MLM), mais simplement de soutirer de l'argent aux personnes situées au bas du système pyramidal grâce au paiement d'un ticket d'entrée, prenez vos distances.
𝟏𝟐. 𝐋𝐚 𝐩𝐫𝐨𝐬𝐩𝐞𝐜𝐭𝐢𝐨𝐧 :
Il doit exister des canaux officiels (site web, réseaux sociaux de communication.
𝟏𝟑. 𝐀𝐛𝐬𝐞𝐧𝐜𝐞 𝐫𝐨𝐚𝐝𝐦𝐚𝐩 (𝐟𝐞𝐮𝐢𝐥𝐥𝐞 𝐝𝐞 𝐫𝐨𝐮𝐭𝐞) :
𝐋𝐞 𝐬𝐲𝐬𝐭𝐞̀𝐦𝐞 𝐧𝐞 𝐝𝐢𝐬𝐩𝐨𝐬𝐞 pas de plan de travail ni d’objectifs clairs garantissant l’évolution du projet sur le long terme, alors en méfiez-vous !
Prenez le temps de faire des recherches afin d’être suffisamment situé sur ces symptômes avant toute décision d’investissement !
Source : ANSSI-BF
